Banyak orang sudah mulai berinvestasi, tapi tidak benar-benar tahu apa tujuan keuangan mereka. Akhirnya, investasi cuma jadi rutinitas “ikut-ikutan”, entah itu karena FOMO atau hanya dilakukan demi mengejar keuntungan sesaat. Berdasarkan data dari Sun Life Asia Financial Resilience Index, sebanyak 55% masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang. Sedangkan, masyarakat yang sudah punya rencana keuangan lebih dari 10 tahun kedepan hanya sekitar 9% saja.
Masalahnya, investasi tanpa tujuan itu ibarat jalan ke tempat baru tanpa peta. Kamu memang bergerak, tapi tidak tahu apakah sedang mendekati tujuan atau justru tersesat. Bayangkan kamu punya 3 tujuan: rumah, pensiun, dan liburan. Tanpa manajemen portofolio, semua dana itu akan bercampur, sehingga sulit dilacak apakah masing-masing tujuan mendekati targetnya atau tidak. Dengan Ayovest, tiap tujuan punya jalurnya sendiri
Di sinilah fitur Manajemen Portofolio Ayovest membantu. Dengan fitur ini, investasi kamu jadi lebih terarah dan sesuai dengan tujuan keuangan. Mari simak bagaimana cara kerjanya.
Bagaimana Cara Menggunakan Portfolio Management di Ayovest?
Langkah 1: Membuat Portofolio sesuai Tujuan Keuangan
Untuk menggunakan fitur Portfolio Management, kamu perlu menambah portofolio baru. Berikut langkah-langkah yang bisa kamu ikuti:
- Klik menu Portofolio yang terdapat pada sidebar aplikasi Ayovest.
- Setelah itu, masuk ke halaman portofolio lalu klik tombol +Tambah Portofolio.
- Di sini akan muncul laman tambah portofolio yang berisi kategori sesuai tujuan investasi kamu. Baik untuk dana pensiun, dana darurat, dana pendidikan anak, liburan, atau bahkan gadget.
Sebaiknya, sebelum kamu memilih kategori portofolio, kamu perlu menentukan tujuan keuangan dengan jelas. Apakah untuk dana pensiun, dana darurat, dana pendidikan anak, liburan, maupun gadget.
Dengan mengetahui tujuan itu, kamu bisa menentukan nama portofolio, target dana yang harus terkumpul, dan kapan target itu ingin dicapai.
Dengan berinvestasi berdasarkan kategori tujuan keuangan, kamu akan lebih fokus pada target yang jelas dan terhindar dari investasi tanpa arah.
Langkah 2: Pantau Transaksi Lebih Efisien dengan Fitur Filter
Setelah portofolio kamu dibuat, langkah berikutnya adalah memantau seluruh transaksi yang sudah kamu lakukan.
- Kembali ke halaman utama, lalu pilih menu Transaksi.
- Pada laman ini, kamu akan melihat riwayat investasi. Riwayat ini mencakup pembelian, pengembalian, maupun transaksi yang masih dalam proses.
- Kamu bisa menggunakan fitur Filter untuk mengurutkan transaksi berdasarkan:
- Tipe: SIP atau satu-kali transaksi
- Status: Berhasil atau gagal
- Periode waktu transaksi: 1 bulan terakhir, 6 bulan, atau 1 tahun)
Dengan cara ini, semua transaksi bisa kamu pantau dengan lebih transparan dan efisien hanya dalam satu halaman.
Langkah 3: Memantau Alokasi Aset dalam Satu Layar
Setelah transaksi tercatat rapi, kamu juga bisa melihat keseluruhan portofolio yang sudah kamu buat.
- Masuk ke tab Aset pada halaman portofolio.
- Di sini kamu bisa melihat:
- Perkembangan aset yang kamu miliki, apakah stabil atau naik turun.
- Selain itu, kamu juga bisa melihat alokasi aset untuk melihat seberapa banyak aset yang kamu miliki pada setiap jenis reksa dana.
- Selanjutnya, untuk kamu yang melakukan investasi dengan SIP (Systematic Investment Plan) kamu bisa memantau riwayat SIP kamu pada tab SIP di halaman yang sama. Kamu bisa melihat status SIP: Produk reksa dana yang aktif SIP, harus dibayar dalam 3 hari, tidak aktif, atau tertunda.
Baca juga: Pakai Fitur SIP untuk Investasi Rutin Tanpa Ribetin!Â
Langkah 4: Pantau Target dengan Lebih Transparan
Apabila gambaran seluruh portofolio sudah jelas, lanjutkan dengan memantau progres tujuan keuangan kamu yang lebih spesifik.
- Pilih salah satu portofolio yang telah kamu buat.
- Lalu, masuk ke tab Target. Pada tab ini, kamu akan melihat diagram progress yang menunjukkan seberapa banyak target portofolio kamu yang sudah tercapai.
- Jika target belum menentukan target, kamu bisa menentukannya dengan klik Tentukan Target Saya Sekarang.
Progress ini bisa jadi motivasi tambahan untuk kamu. Karena kamu bisa lihat secara jelas dan sejauh mana perjalanan investasi kamu menuju tujuan keuangan yang sudah kamu targetkan.
Apa Saja Manfaat yang bisa kamu dapatkan dengan Portfolio Management?
Tujuan Investasi yang Jelas dan Terarah
Kamu bisa memilih tujuan keuangan yang lebih spesifik. Sehingga, setiap portofolio memiliki arah yang pasti dan sesuai dengan kebutuhan.
Transaksi Lebih Efisien dan Transparan
Semua riwayat transaksi kamu tercatat transparan dan bisa dipilah agar lebih efisien untuk dipantau.
Semua Aset, Satu Tampilan
Kamu bisa melihat total investasi, alokasi aset, hingga tren kinerja portofolio kamu hanya dalam satu layar.
Gambaran Progres yang Memotivasi
Diagram perkembangan membuat pencapaian tujuan keuangan kamu terasa lebih nyata dan memberikann motivasi untuk konsisten saat berinvestasi.
Capai Tujuan Keuangan Lebih Terarah dengan Portofolio Management di Ayovest
Dengan fitur Portofolio Management Ayovest, setiap langkah investasi kamu jadi lebih terukur dan terarah. Mulai dari membuat portofolio sesuai tujuan, memantau transaksi, melihat gambaran besar portofolio, sampai memantau progres target keuangan kamu dengan jelas
Kabar baiknya, Ayovest juga menghadirkan Promo New Investor khusus untuk kamu yang baru pertama kali berinvestasi. Dengan melakukan transaksi pertama di Ayovest, kamu bisa mendapatkan bonus reksa dana hingga Rp500.000. Jadi, selain investasi kamu lebih terarah, keuntungan tambahan pun bisa langsung kamun nikmati sejak awal.
Download aplikasi Ayovest sekarang, buat portofolio pertamamu, dan ambil promo spesial sebelum periode berakhir. Saatnya investasi lebih cerdas, jelas, dan menguntungkan!
DISCLAIMER: INVESTASI MELALUI REKSA DANA MENGANDUNG RISIKO. SEBELUM MEMUTUSKAN BERINVESTASI, CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROSPEKTUS. KINERJA MASA LALU TIDAK MENJAMIN/ MENCERMINKAN INDIKASI KINERJA DI MASA YANG AKAN DATANG.
Reksa dana merupakan produk Pasar Modal dan bukan produk yang diterbitkan oleh Agen Penjual Efek Reksa Dana. PT Generasi Paham Investasi selaku Agen Penjual Efek Reksa Dana tidak bertanggung jawab atas tuntutan dan risiko pengelolaan portofolio reksa dana yang dilakukan oleh Manajer Investasi. Investor wajib membaca dan memahami Laporan Kinerja Reksa Dana (Fund Fact Sheet) dan Prospektus dari produk yang diterbitkan oleh Manajer Investasi untuk kebutuhan informasi dan bukan merupakan suatu bentuk penawaran atau rekomendasi untuk membeli atau permintaan untuk menjual. Kinerja masa lalu tidak serta merta menjadi petunjuk untuk kinerja di masa mendatang, dan bukan juga merupakan perkiraan yang dibuat untuk memberikan indikasi mengenai kinerja atau kecenderungannya di masa mendatang.
