Ramadan sering menjadi momen refleksi, tidak hanya dalam bentuk ibadah tetapi juga dalam cara kita mengelola keuangan. Di bulan ini, banyak orang mulai menata kembali prioritas keuangan, mulai dari kebutuhan sehari-hari selama Ramadan hingga persiapan lebaran, seperti zakat, THR, dan perjalanan mudik. Tentunya, kondisi ini membuat kebutuhan likuiditas cenderung meningkat dari biasanya.

Namun, di sisi lain, kondisi pasar keuangan juga tidak selalu bergerak stabil. Hal ini terlihat dari pergerakan Indeks Harga Saham Gabungan IHSG pada awal Maret 2026. Pada perdagangan Senin, 9 Maret 2026, IHSG ditutup melemah sebesar -248,318 poin atau sekitar -3,27% dari penutupan sebelumnya di level 7.585. Pelemahan ini dipicu oleh meningkatnya ketegangan geopolitik di Timur Tengah yang memengaruhi sentimen pasar global. Namun, tidak lama kemudian pasar kembali bergerak naik. IHSG tercatat menguat sekitar 133 poin atau 1,41% ke level 7.440. Pergerakan naik turun dalam waktu singkat ini, menunjukkan bahwa pasar sedang berada dalam kondisi volatilitas yang cukup tinggi.

Kombinasi antara kebutuhan likuiditas yang meningkat selama Ramadan dan volatilitas pasar yang tinggi membuat investor perlu lebih berhati-hati dalam mengelola investasi. Dalam situasi seperti ini, strategi investasi yang lebih terarah melalui manajemen risiko menjadi penting agar portofolio tetap optimal dan tujuan keuangan tetap bisa tercapai.

Manajemen Risiko: Strategi Menjaga Portofolio Saat Ramadan

Ketika kondisi pasar tidak pasti, ditambah dengan kebutuhan likuiditas yang meningkat selama ramadan, manajemen risiko menjadi semakin penting. Manajemen risiko merupakan serangkaian prosedur dan metodologi yang digunakan untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko yang dapat memengaruhi nilai investasi.

Oleh karena itu, kamu perlu memperhatikan beberapa hal ketika menerapkan manajemen risiko dalam investasi saat Ramadan, di antaranya:

Menjaga Likuiditas Portofolio

Selama Ramadan hingga menjelang lebaran, kebutuhan dana tunai biasanya akan meningkat. Dana tersebut biasanya digunakan untuk berbagai keperluan, seperti THR, zakat, hingga persiapan perjalanan mudik.

Oleh karena itu, ketika menerapkan manajemen risiko, kamu perlu memperhatikan tingkat likuiditas portofolio investasi. Artinya, sebagian dana dapat ditempatkan pada instrumen yang relatif stabil dan mudah dicairkan apabila sewaktu-waktu dibutuhkan.

Menjaga Disiplin terhadap Strategi Investasi

Pergerakan pasar yang berfluktuasi saat Ramadan ini memicu kekhawatiran bagi sebagian investor. Kondisi ini dapat mendorong pengambilan keputusan yang tergesa-gesa atau impulsif.

Maka dari itu, saat menerapkan manajemen risiko, kamu perlu tetap berpegang pada strategi investasi yang telah direncanakan. Dengan demikian, keputusan investasi tidak terpengaruh oleh pergerakan pasar dalam jangka pendek.

Menghadapi Volatilitas Pasar

Gejolak pasar yang dipicu oleh konflik geopolitik atau kondisi ekonomi global tidak dapat diprediksi. Dalam situasi seperti ini, sebaiknya investor memiliki alternatif yang dapat mengoptimalkan portofolio di tengah ketidakpastian pasar. Kamu bisa menerapkan strategi diversifikasi portofolio antar aset untuk tetap menjaga portofolio investasi agar tetap sesuai dengan tujuan keuanganmu.

Diversifikasi Portofolio: Strategi Manajemen Risiko saat Pasar Bergejolak

Menurut IDX, diversifikasi adalah strategi membagi dana investasi ke beberapa instrumen atau aset yang berbeda. Tujuannya adalah untuk mengurangi risiko kerugian jika salah satu investasi mengalami penurunan nilai.

Sebagai contoh, dalam satu portofolio reksa dana kamu dapat menggabungkan beberapa jenis reksa dana, seperti reksa dana saham, reksa dana pasar uang, hingga reksa dana pendapatan tetap. Dengan strategi ini, portofolio menjadi lebih optimal karena tidak bergantung pada satu jenis investasi saja.

Diversifikasi dengan Fitur Portofolio Ayovest

Melalui fitur Portofolio Ayovest, kamu dapat menerapkan strategi diversifikasi portofolio sekaligus mengalokasikan dana investasi lebih terarah sesuai dengan tujuan keuangan, jangka waktu, dan tingkat risiko.

Selain itu, fitur ini memungkinkan kamu membuat beberapa portofolio dalam bentuk “dompet digital” untuk tujuan keuangan yang berbeda. Misalnya, persiapan mudik, dana THR, dana pensiun, dana darurat, dan sebagainya. Dengan begitu, investasi menjadi lebih tertata dan strategi investasi pun dapat disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing tujuan keuangan.

Kinerja Imbal Hasil dengan Dividen (Tunai) mencapai 5,47%

RDS SBSN Anargya Superoptima mencatatkan kinerja imbal hasil positif sebesar 5,47%* dalam satu tahun terakhir. Produk ini juga mencatatkan max drawdown -1,37%*. Max drawdown mencerminkan risiko penurunan terbesar pada nilai portofolio reksa dana dari titik tertinggi (peak) ke titik terendah (trough) sebelum kembali pulih. Dengan demikian indikator inimemberikan gambaran seberapa dalam potensi kerugian yang dapat terjadi pada periode terburuk. RDS SBSN Anargya Superoptima juga tidak memiliki expense ratio (0%). Reksa dana ini juga mencatatkan Compound Annual Growth Rate (CAGR) sebesar 3,37%*.

Risiko Rendah: Cocok untuk Investor Konservatif

Keunggulan utama dari RDS SBSN Anargya Superoptima adalah tingkat risikonya yang rendah. Produk ini tidak berinvestasi pada saham atau instrumen yang nilainya bisa naik turun secara tajam dalam waktu singkat. Cocok untuk kamu yang memiliki profil risiko konservatif dengan tujuan investasi pendek hingga menengah (1-3 tahun).

Manajemen Risiko dengan Diversifikasi Portofolio saat Ramadan bersama Ayovest